Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Finanzberatung für Ihre individuellen Ziele
Wir bieten Ihnen umfassende Finanzberatung, die auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten ist. Alle Leistungen können einzeln oder als Gesamtpaket in Anspruch genommen werden.
Ganzheitliche Finanzplanung
Eine vollständige Analyse Ihrer finanziellen Situation mit konkreten Handlungsempfehlungen. Wir erfassen Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten und entwickeln einen strategischen Plan für Ihre finanziellen Ziele.
Enthalten:
- Ausführliches Erstgespräch (ca. 90 Minuten)
- Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation
- Schriftlicher Finanzplan mit konkreten Empfehlungen
- Zweites Beratungsgespräch zur Besprechung des Plans
- Unterstützung bei der Umsetzung
Vermögensaufbau-Beratung
Strategische Planung für den systematischen Aufbau von Vermögen. Ob Sie monatlich 200 € oder 2.000 € investieren können – wir entwickeln eine Strategie, die zu Ihrer Situation passt und realistisch umsetzbar ist.
Enthalten:
- Risikoanalyse und Anlageprofil-Erstellung
- Entwicklung einer Anlagestrategie
- Produktauswahl und Vergleich
- Depot-Strukturierung
- Jährliches Review-Gespräch (optional)
Altersvorsorge-Planung
Individuelle Planung Ihrer Altersvorsorge unter Berücksichtigung der staatlichen Pension, bestehender Verträge und zusätzlicher Sparmaßnahmen. Unser Ziel: Ihren gewünschten Lebensstandard im Ruhestand sichern.
Enthalten:
- Berechnung der Versorgungslücke
- Prüfung bestehender Versorgungsverträge
- Entwicklung einer Vorsorgestrategie
- Empfehlung konkreter Maßnahmen
- Regelmäßige Anpassung an veränderte Rahmenbedingungen
Steueroptimierung
Analyse Ihrer steuerlichen Situation und Identifikation legaler Gestaltungsmöglichkeiten. Das österreichische Steuersystem bietet zahlreiche Spielräume – wir helfen Ihnen, diese zu nutzen.
Enthalten:
- Prüfung Ihrer aktuellen Steuersituation
- Identifikation von Optimierungspotenzial
- Konkrete Handlungsempfehlungen
- Abstimmung mit Ihrem Steuerberater (falls vorhanden)
- Jährliche Aktualisierung möglich
Risikomanagement und Absicherung
Systematische Analyse Ihrer persönlichen Risiken und Entwicklung eines sinnvollen Absicherungskonzepts. Wir prüfen, welche Versicherungen Sie wirklich brauchen – und welche überflüssig sind.
Enthalten:
- Risikoanalyse Ihrer persönlichen Situation
- Prüfung bestehender Versicherungsverträge
- Identifikation von Deckungslücken und Überversicherungen
- Empfehlung eines optimalen Versicherungskonzepts
- Unterstützung bei Vertragsanpassungen
Immobilienfinanzierung
Beratung rund um den Kauf von Wohneigentum. Wir helfen Ihnen bei der Finanzierungsplanung, dem Vergleich von Kreditangeboten und der langfristigen Tilgungsstrategie.
Enthalten:
- Berechnung Ihrer Finanzierungsmöglichkeiten
- Vergleich von Kreditangeboten
- Entwicklung einer Tilgungsstrategie
- Prüfung von Fördermöglichkeiten
- Begleitung bis zum Vertragsabschluss
Portfolio-Review
Unabhängige Überprüfung Ihres bestehenden Wertpapierdepots. Wir analysieren Ihre aktuelle Portfoliostruktur, bewerten Risiken und Chancen und geben Empfehlungen zur Optimierung.
Enthalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Depotstruktur
- Bewertung von Kosten und Performance
- Prüfung der Diversifikation
- Konkrete Optimierungsvorschläge
- Schriftlicher Bericht
Finanzcoaching für Berufseinsteiger
Spezielles Angebot für junge Menschen am Start ihrer Karriere. Wir vermitteln die Grundlagen der Finanzplanung und helfen Ihnen, von Anfang an die richtigen Weichen zu stellen.
Enthalten:
- Einführung in die persönliche Finanzplanung
- Aufbau eines Notfallfonds
- Grundlagen des Vermögensaufbaus
- Sinnvolle Versicherungen für den Start
- Budgetplanung und Spartipps
Wie eine Beratung abläuft
Kontaktaufnahme
Sie nehmen Kontakt mit uns auf und schildern kurz Ihr Anliegen. Wir vereinbaren einen Termin für ein kostenloses Erstgespräch.
Erstgespräch (kostenfrei)
In diesem Gespräch lernen wir uns kennen. Sie schildern Ihre Situation und Ziele, wir erklären unsere Arbeitsweise. Danach entscheiden Sie, ob Sie mit uns arbeiten möchten.
Analyse und Konzeption
Wir analysieren Ihre Situation im Detail und entwickeln einen individuellen Plan. Je nach Leistung erhalten Sie einen schriftlichen Bericht mit konkreten Empfehlungen.
Besprechung und Umsetzung
Wir besprechen gemeinsam die Empfehlungen. Sie entscheiden, welche Maßnahmen Sie umsetzen möchten. Wir unterstützen Sie dabei.
Laufende Betreuung
Auf Wunsch begleiten wir Sie langfristig und passen die Strategie an veränderte Lebensumstände an.
Vorteile unserer Beratung
Honorarberatung
Sie bezahlen für unsere Zeit und Expertise, nicht für Provisionen. Das bedeutet: Unsere Empfehlungen sind unabhängig und ausschließlich an Ihren Interessen orientiert.
Transparente Kosten
Sie wissen vor Beginn der Beratung, welche Kosten auf Sie zukommen. Alle Preise verstehen sich als Einmalhonorar, keine versteckten Folgekosten.
Individuelle Lösungen
Keine Standardempfehlungen, sondern maßgeschneiderte Konzepte, die zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen passen.
Langfristige Perspektive
Wir denken in Jahren und Jahrzehnten. Kurzfristige Trends interessieren uns nur dann, wenn sie für Ihre Langfriststrategie relevant sind.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Selbstverständlich. Jede Leistung kann einzeln gebucht werden. Allerdings empfehlen wir besonders bei komplexeren finanziellen Situationen eine ganzheitliche Finanzplanung, da verschiedene Bereiche oft zusammenhängen.
Die angegebenen Preise sind Startpreise und können je nach Komplexität variieren. Nach dem kostenlosen Erstgespräch erhalten Sie ein verbindliches Angebot. Sie bezahlen nur für die tatsächlich erbrachte Leistung.
Ja, absolut. Das Erstgespräch dient dem gegenseitigen Kennenlernen. Es dauert etwa 30-45 Minuten und ist für Sie völlig unverbindlich. Erst wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, entstehen Kosten.
Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung, führen sie aber nicht zwingend selbst durch. Bei Bedarf vermitteln wir Sie an geprüfte Partner (z.B. Depotbanken, Versicherungen) oder begleiten Sie bei Vertragsabschlüssen. Sie entscheiden, wie viel Unterstützung Sie möchten.
Nein, unsere Beratungshonorare sind Einmalzahlungen. Wenn Sie eine laufende Betreuung wünschen, können wir das vereinbaren – aber nur, wenn Sie das möchten. Es gibt keine automatischen Folgekosten.
Ja. Gerade am Anfang der beruflichen Laufbahn ist gute Beratung besonders wertvoll. Unser Finanzcoaching für Berufseinsteiger ist speziell auf diese Zielgruppe zugeschnitten und bewusst günstiger kalkuliert.
Honorarberatung vs. Provisionsberatung
Welche Leistung passt zu Ihnen?
Lassen Sie uns in einem kostenlosen Erstgespräch herausfinden, wie wir Sie am besten unterstützen können.
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